人保福泽纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要 人保福泽一年定期开放债券 : 人保福泽纯债一年定期开放债券型
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时间:2020年07月15日 09:10:32 中财网
原标题:人保福泽纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要 人保福泽一年定期开放债券 : 人保福泽纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要人保福泽纯债一年定期开放
债券型证券投资基金
基金产品资料概要
编制日期:2020年7月15日
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称
人保福泽一年
定期开放债券
基金代码
人保福泽一年定期开放债券
006461
基金管理人
中国人保资产
管理有限公司
基金托管人
招商银行股份有限公司
境外投资顾问(若有)1
境外托管人(若有)
基金合同生效日2
2018-12-12
上市交易所及上市日期(若
有)3
基金类型4
债券型
交易币种
人民币
运作方式5
开放式
开放频率6
每个开放日
基金经理
高喆
开始担任本基金基金经理的
日期
2020-07-08
证券从业日期
7年
其他(若有)7
1 聘请境外投资顾问或境外托管人的产品需要填写,不适用可不必展示(本模板中标注“若有”的,如不适用均不必
展示)。
2 首次募集基金可不填。
3
如未上市的,可填写“暂未上市”。
4
基金类型包含:股票型、混合型、债券型、货币市场基金、基金中基金、其他类型(包括商品基金、其他创新品种)。
5
运作方式包括:封闭式、开放式(普通开放式、定期开放式、其他开放式等)、其他。
6
普通开放式基金可填写“每个开放日”;封闭式基金、定期开放式基金、其他开放式基金应简要说明封闭期、开放期或最短持
有期申赎安排等。
7
如有转型、提前终止或暂停运作等特殊条款在此处简要说明。
8
投资范围的描述包括主要投资品种及配置比例;如为指数类产品,应写明标的指数。
注
:(
若有
)
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
请
投资者阅读《招募说明书》第
九
章了解详细情况
投资目标
在控制风险并保持资产流动性的基础上,力争实现超越业绩比较基准的投
资收益。
投资范围8
本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易
的国债、金融债、企业债、公司债、地方政府债、公开发行的次级债、可
分离交易可转债的纯债部分、央行票据、中期票据、同业存单、短期融资
券、超短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款(协议存款、通
知存款、定期存款)、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。
本基金不投资于股票、权证,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债
的纯债部分除外)、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适
当程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%,但在每个开放期开始前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期
间内,基金投资不受上述比例限制;在开放期内,每个交易日日终,在扣
除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金持有的现金或到期日在一
年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%,在封闭期
内,本基金不受上述5%的限制,每个交易日日终应当保持不低于交易保
证金一倍的现金;前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。
主要投资策略9
(一)封闭期投资策略
本基金将在基金合同约定的投资范围内,通过对宏观经济运行状况、
国家货币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究,积
极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动
性以及信用水平,结合定量分析方法,确定资产在非信用类固定收益类证
券(国债、中央银行票据等)和信用类固定收益类证券之间的配置比例。
(二)开放期投资策略
开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,
在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性
的投资品种,防范流动性风险,满足开放期流动性的需求。
业绩比较基准
中债综合全价(总值)指数收益率*80%+一年期银行定期存款利率(税
后)*20%
风险收益特征
本基金为债券型基金,其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基
金、混合型基金,高于货币市场基金。
9
应简明、扼要的概述基金主要投资策略,不建议将基金合同或招募说明书原文长篇列示。
10
以饼状图示方式披露截至最近一次披露的定期报告期末基金投资组合中各类资产配置比例情况(包括权益投资、基金投资、
固定收益投资、金融衍生品投资、买入返售金融资产、贵金属投资、银行存款和结算备付金合计、其他资产),图示应显示相关
数据的截止日期。建仓期内可以不列示。
11
对于投资境外市场的基金产品(如
QDII
基金等),还应以饼状图示方式披露截至最近一次披露的定期报告期末基金投资组合
中各个国家(地区)证券市场的投资分布比例情况,图示应显示相关数据的截止日期。建仓期内可以不列示。
12
以柱状图示方式披露截至最近一次披露的年度报告期末基金过往每年的业绩表现及与同期业绩比较基准比较,合同生效当年
不满完整自然年度的,按实际期限计算净值增长率,并在图示中标注,图示还应显示相关数据的截止日期。图示中同时做相关
提示,例如,“基金的过往业绩不代表未来表现”,又如,基金合同生效以来如果在产品投资运作方面有重大变更的,要有相应
提示等
。对货币市场基金,应将“净值增长率”调整为“净值收益率”。建仓期内可以不列示。
13
可根据基金销售费用的实际设置情况调整本列设置。若为
ETF
,相关申赎费用可合并写为“投资者在申购或赎回基金份额时,
申购赎回代理机构可按照不超过
[*]%
的标准收取佣金”。
注:(若有)
(二)投资组合资产配置图表
10/
区域配置图表(若有)
11
(三)自基金合同生效以来
/
最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期
业绩比较基准的比较图(若有)
12
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购
/
申购
/
赎回基金过程中收取:
费用类型
金额(M)/持有期限(N)13
收费方式/
费率
备注
认购费
M<100万
0.50%
100万≤M<500万
0.30%
M≥500万
1000元/笔
申购费(前收
费)
M<100万
0.60%
100万≤M<500万
0.35%
M≥500万
1000元/笔
赎回费
在同一开放期内申购后又赎回且持有限
少于7日的份额
1.50%
在同一开放期内申购后又赎回且持有限
大于等7日的份额
0.50%
认购或在某一开放期申并下个及之后的
赎回的份额
0.00%
注:(若有)
14
14
对于上市基金,如果投资者还须就交易场内基金份额支付其他费用,可简要说明“场内交易费用以证券公司实际收取为准”。
15
如为基金中基金等特殊基金品种,则需注明相应费率的计提基础。
16
如有固定管理费、浮动管理费或业绩报酬等,应分开列示。
17
如有其他费用可简要
描述。
18
其中,应注明“本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除”。
(二)基金运作相关费用
15
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别
收费方式/年费率
管理费16
0.40%
托管费
0.10%
其他费用17
指数许可使用费
费用的计算方法及支付方式详见招募说明书及相关公告
注
18:
本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣
除
。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售
文件。
本基金的风险主要包括:
1
、投资组合
的风险
(
1
)市场风险
1
)政策
风险
2
)经济
周期风险
3
)利率
风险
4
)购买力
风险
5
)再投资
风险
(
2
)信用
风险
(
3
)流动性
风险
2
、合规性
风险
3
、
管理风险
4
、
操作风险
5
、
本基金
的
特定风险
(
1
)
根据本基金投资范围的规定,本基金主要投资于各类固定收益证券,
无法完全规避发债主体特别是短期融资券、中期票据、公司债、企业债的发债主
体的信用质量变化造成的信用风险;另外,