从事信托业的法务，入职时这些知识你需要了解 : 经理人分享
52fw.cn 04-28 次遇见从事信托业的法务，入职时这些知识你需要了解 Rays 2016-05-31
信托业是一个专业性很强的行业，从而对于从事信托行业法律工作的法务要求也就很高，往往刚进入信托业的法务人员会很迷茫，不知道如何着手，对于信托法务日常工作规范、内容、要求以及有哪些注意事项都不是很清楚，工作会显得力不从心或是劳而无功。那么本文以一篇《信托业法务入职工作指南》的形式，主要列出了信托法务入职后需要重点关注的内容等，旨在使新入职的信托法务同事尽快熟悉法务岗在项目评审、合同审阅、系统操作等方面的工作内容、职责及注意事项，并涵盖了尚未具体成文但实际执行的部门内部要求（如以邮件形式发送的注意事项等）。同时，该《工作指南》也列出了一些信托业法务管理制度，可供信托法务团队制度管理使用。
指南目录：
1.行业概览
1.1泛资管行业与信托业
1.2信托业的基本法——“一法三规”
1.3具体业务相关法律法规
2.公司业务及内部制度
2.1各部门简介
2.2公司规章制度
2.3投决会流程
2.4公司常用系统
3.法律合规部及法务工作简介
3.1法律合规部职能简介
3.2法务岗工作职责
4.项目评审
4.1尽职调查
4.2法律意见书的出具
5.合同审阅
5.1合同范本
5.2“线下”审阅
5.3“线上”审阅
5.4合同用印前需要落实的事项
6.监管报备
6.1行政许可事项报批（报备）
6.2信托计划报备
6.2.1关联交易报备
6.2.2信托计划成立报备
7.放款
8.存续期管理
9.律师库管理
1.行业概览 1.1 泛资管行业与信托业题述问题可参见如下资料：
《2016中国金融产品年度报告（华宝证券）》，对泛资管行业业务及产品有着全面、详尽的介绍
陈赤所著的《中国信托创新研究》
平安信托与21世纪经济报道合著的《中国信托业发展报告(2012)》
上述资料获取路径为：
【笔者注：法务部应在公司内部建立共享文件夹，将全体法务应知晓的文件放置于该文件夹下，并安排专人定期更新。】
1.2 信托业的基本法——“一法三规”即《信托法》、《信托公司管理办法》、《集合资金信托计划管理办法》及《信托公司净资本管理办法》。法务应熟练掌握该等文件。此外，近期监管部门发布的同样非常重要的规范性文件有《中国银监会办公厅关于信托公司风险监管的指导意见》(银监办发〔2014〕99号)及其《执行细则》，亦应熟练掌握。
1.3 具体业务相关法律法规各类型业务法律法规清单及部分总结请见OA系统如下路径：
【笔者注：对于对业务部门有帮助的资料，建议不仅仅放于法务部文件夹中，而应放置在其他部门同事也可获得的路径下。】
2.公司业务及内部制度 2.1 各部门简介公司组织构架如下图：【笔者注：根据公司实际情况补充公司架构，本部分内容主要在于帮助新入职法务了解公司各部门业务情况。】
公司业务部门共个，中后台部门个。其中：
投资管理部负责公司自营资金的管理。
部：业务多涉及业务，信托计划等为该部门经典产品。
与法律合规部联系紧密的为部，两个部门经常协调工作，为投决会、管理层决策提供依据。
2.2 公司规章制度公司内部全部规章制度可于OA系统如下路径获得：
该清单中，详细列明了法务岗“应知应会”、“了解掌握”和“关注了解”的规章制度。此外，就部分经公司例会或部门例会讨论决定或以邮件等非正式形式发出的通知，法务亦应执行；该等情况将不定期更新。
2.3 投决会流程投资决策委员会（以下简称“投决会”）是公司的决策机构。
有关投决会的议事规则、投决会流程等详见。
合规部法务最主要的工作职责之一即是出具法律意见书，为投决会决策提供依据。就投决会流程及特别注意事项，请法务关注以下几点：
第一，上会流程及法律意见书的提交时间：【笔者注：根据实际情况补充】
第二，核实业务部门提交的可行性报告是否符合公司要求。（公司可行性报告模板放于如下路径：中《项目可行性分析报告（2016》）
2.4 OA系统和核心系统【笔者注：本部分分别介绍法务可能用到的各系统及其区别、使用方法等】
3.法律合规部及法务工作内容 3.1 法律合规部职能简介公司对本部职责定位包括：【笔者注：根据实际情况补充】
3.2法务工作职责与部门职责相对应，法律合规部的具体岗位可分为，法务工作职责包括：【笔者注：根据实际情况补充】。就法务的工作内容，具体见本《指南》第4到9部分。
4.项目评审4.1尽职调查
【笔者注：根据实际情况补充。】
4.2法律意见书的出具
出具法律意见书供投决会委员参阅是法务的重要工作之一。法律意见书样本请见如下路径：《法律意见书（模板）》
5.监管报备5.1行政许可事项报批（报备）
根据银监会《信托公司行政许可事项实施办法》，信托公司开展新业务或公司股权、高管变动等需报银监进行事前审批。我部就此事项对口负责人为。
5.2信托计划报批（报备）
5.2.1关联交易报批
根据银监要求，关联交易报批程序如下：。
经办法务应根据现有关联交易模板（路径为：），在系统发起“文流程”，完成后将用印完毕的《关联交易报告》及附件（包括）一并交予合规部报备专员，由专员及时提交银监。经办法务应及时将该等信息记录于台账（路径为：中）。
5.2.2信托计划成立报备
根据银监99号文的要求，任何信托计划成立前均应进行事前成立报备。
(1)时间要求：除关联交易外，按如下时间报送
房地产信托：成立前10天
单一信托：成立前3天
事务管理类类信托：成立前1天
其他：成立前10天
上述各项重合的，适用报备期长的选项。
(2)材料要求：【笔者注：根据实际情况补充】
附：“事务类信托业务”的认定标准
5.2.3信托计划异地推介报备
(1)异地推介信托产品，也应提前10日向属地银监局和推介地银监局同时报备。
(2)信托公司与代理推介机构总部签署代理推介协议，总部又向其分支机构分派推介任务的，以总部注册地为异地推介地并履行报告程序，不以分支机构注册地再次履行报告程序。
6 合同审阅6.1合同范本
公司目前对部分合同制订了标准化范本，如某项目涉及该等合同的，应使用我司确定的标准范本。具体合同范本可从OA系统如下路径获得：
公司现有的合同范本清单如下表：【笔者注：根据实际情况补充。】
6.2“线下”审阅
6.2.1起草依据
投决会决议是合同起草的核心依据，合同所有交易要素均需与投决会决议一致。如涉及信托报酬降低的，还应提供更新后的决议。此外，还应注意参照业务部门的反馈报告，核实是否已落实法律、风控意见书中的建议。
经办法务应注意及时将投决会决议发送予外部律师供其起草文件。
6.2.2审阅流程
合同范本（如适用）——外部律师/信托经理起草、修订——经办法务A角审核——经办法务B角复核
6.2.3注意事项【笔者注：根据各公司实际情况补充，下文仅简单举例】
(1)关于推介材料
各要素是否与信托合同保持一致？
是否不适当地披露了交易对手信息（如交易对手明确表示其接触发债中不宜披露财务数据）？
是否已标注推介材料所列数据的信息来源（如万德数据库、交易对手财报等）？
(2)风险申明书
第一部分“风险揭示”所示风险种类是否与合同正文一致？
是否就本期发行有特别风险提示（如单独发行、特定到期等）？
委托人资格是否符合本项目决议要求？（如是否为当地发行、是否为机构资金、年金资金不得投资等）
(3)信托计划说明书
信托经理团队履历是否更新、完备？
信托备查文件清单是否准确、完备？
是否有对外部律所法律意见书的描述？
6.3“线上”审阅
(1)审流程类型：合同一般适用“合同审批流程”，其他文件一般为“通用业务审批”。请注意适用“绿色通道”的，仅限于：一是合同，二是通过合同审批后的细微表述或数据改动。
(2)审会签部门：请注意，根据送审文件内容，判断发起人是否加签了合适的部门？
(3)审文件版本：对比核实是否为之前审阅过的流程定稿？
(4)审待填信息：要求业务部门将文本中的空白信息尽量填写完毕，防止留白，尽量避免手写的不规范行为。
6.4合同用印前需要落实的事项
#p#分页标题#e#对于部分特殊事项，投决会会要求该等事项在“合同签署前落实”，但因时间关系，业务部门可能会先行提起合同审批流程，后续落实后再去印章管理员处另行用印。这意味着，在从“合同通过流程审批”到“可以用印”的时点之间存在空白。
为免风险，经办法务应根据投决会决议，在相应流程中做出“用印前应落实以下事项……”的提示，同时发送邮件至印章管理员（包括公章、合同章、法人章），告知印章管理员对相应流程暂缓用印，用印前需与经办法务或风控确认。
7 放款放款岗为部岗位，放款时可能需要经办法务确认部分放款文件是否符合要求。需注意交易对手内部决议是否符合法律及其内部章程规定。
此外，经办法务应注意收集该等项目外部律所盖章的纸质版法律意见书，并做好相关文件原件的档案移交工作（即在核心系统发起“档案交接”流程）。
8 存续期管理存续期管理主要由团队负责，经办法务一般会根据业务部门的需要配合团队处理相关事宜。请各位经办法务及时将存续期管理期间遇到的问题及改进措施整理汇总，告知全部门。
9 律师库管理9.1律师库入库
公司律师库入库程序为：
9.2具体项目律师的选择
项目承办律师应为已入库律师，合规部可根据业务复杂程序建议业务部门选择具体律师。律师库联系方式及特点请见如下路径：
9.3律师费用标准
具体费用由业务部门与律师商定，一般情况下，各类业务收费幅度为：
9.4其他
年度对入库律师进行测评，根据考评结果筛选律师。考评资料见如下路径：
我部律师库管理归口管理人员为。
（下载iPhone或Android应用“经理人分享”，一个只为职业精英人群提供优质知识服务的分享平台。不做单纯的资讯推送，致力于成为你的私人智库。）
作者：佚名
来源：计兮
文章相关知识点
评论 | 0条评论
畅阅·猜你喜欢
范文，入职时这些知识你需要了解 : 经理人分享" src="http://www.52fw.cn/uploads/allimg/190428/1435354525_0.jpg!thumbnail?imageView2/1/w/190/h/124">
About Sharer